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　　第一，“AI+投顾”助力服务质效提升。随着市场同质化竞争加剧，传统服务模式明显缺乏增长潜力。今年“818理财节”，AI成为高频关键词：大数据、AI等新兴技术的渗透，重塑了金融服务模式，AI技术成为券商投顾服务变革的核心引擎。借助大数据、AI等技术，券商能够精准洞察客户需求，提供个性化服务。通过大数据分析客户的风险偏好、投资目标与行为特征，AI驱动的智能投顾从“辅助工具”逐步升级为“服务主力”，成为各家券商实现差异化竞争的核心策略。监管层面也持续推动券商加快发展财富管理业务，加强投研能力建设，支持投顾业务转型，并鼓励更多券商申请基金投顾业务资格，壮大买方中介力量。

　　第二，从“卖单品”到“搭生态”。“818理财节”不仅是科技应用的展示窗口，更是券商综合服务能力的集中体现。当前，单纯依靠销售单一理财产品已经难以满足客户日益多元化、个性化的需求，从单一产品竞争走向生态竞争是券商财富管理业务发展的必然趋势。比如，部分券商通过“产品+服务+工具”的组合创新，构建起覆盖客户全需求的投资生态。一方面，产品矩阵呈现出多元化的显著特征：除传统理财产品外，券商积极推出养老目标基金、量化对冲策略等创新品种，满足不同风险偏好与资金规划需求的投资者；另一方面，部分券商打造生态化服务闭环：通过整合内部投研资源与外部资管机构资源，构建全流程服务体系。

　　第三，创新投教体系，避免过度营销。“818理财节”的热闹背后，投资者保护的“温度”更值得关注。如今，券商通过创新投教体系，帮助投资者树立理性投资理念。同时，严格履行“卖者尽责”义务，在活动中设置“投资者适当性管理”环节，通过科学的风险评估体系，确保产品推荐与客户风险承受能力精准匹配，避免过度营销行为，切实保护投资者的合法权益。投教与保护责任的落实，不仅有助于提升投资者的整体素质和风险意识，减少非理性投资行为，还能增强投资者对券商的信任。